本报讯(通讯员 王凤 刘英)近日,长安银行延安分行协助公安部门破获一起“非法出售银行卡获利”案,抓获两名犯罪嫌疑人。
为贯彻落实“风险为本”的反洗钱工作要求,长安银行延安分行认真履职、积极开展反洗钱工作,加大对高风险客户业务的风险排查力度,研判分析可疑交易线索,建立起完善的可疑线索报告“发现—研判—移送”机制。通过该机制,长安银行延安分行在反洗钱可疑交易排查中发现,辖属黄陵县支行有两名客户账户交易异常,存在明显的异常特征,一是非柜面交易,所有交易均为网银、手机银行等线上交易完成;二是资金分散转入,集中转出且金额具有明显规律性,转入金额无整数而转出金额基本为整数;三是资金快进快出,账户基本无余额;四是跨地区、跨银行交易频繁;五是上下游交易对手基本不重复且无明显关联性;六是交易时间多为非正常时间段,频繁发生在凌晨、深夜。
反洗钱相关工作人员立即按规定对该客户开展了调查,确定其身份背景与交易存在明显不符的情况后,将其调整为高风险客户并限制其非柜面交易,并积极联系当地公安局报案,同时向当地人民银行、县反洗钱联席会议办公室报告。公安局在接到该线索后积极开展侦查,经查钱某、石某系夫妻关系,为获取非法利益,钱某将其名下4张银行卡,其妻石某3张银行卡出售给犯罪分子使用,从中获利11500元。公安局随即对钱某、石某进行传讯,二人到案后对其犯罪事实供认不讳,黄陵县公安局对二人采取刑事强制措施。
这是长安银行延安分行又一次通过可疑交易线索排查获得的重大成果,长安银行延安分行将继续发挥职能优势,履职尽责,积极与监管部门、公安机关联动协作,充分发挥金融情报价值作用,为打击洗钱犯罪贡献更多行业力量。